反洗钱客户风险分类标准

反洗钱客户风险等级分类标准 第一条 为进一步完善公司反洗钱体系，提高反洗钱风险防范意识。降低反洗钱风险，保障公司稳定健康发展，维护国家利益、公司利益和个人利益。通知等相关文件结合公司实际情况，制定了本分类标准。第一条 法人客户反洗钱风险等级划分标准是根据公司业务性质、客户特征或账户属性，综合考虑地区、业务、行业和客户因素。第二条 公司成立反洗钱工作领导小组，主要负责组织、领导和协调反洗钱工作。第三条 公司对反洗钱客户风险等级进行分类时，应当遵循简洁、清晰、准确、全面、可操作的原则。第四条 公司根据客户自身特点和属性，结合公司证券业务在投资识别、交易频率、风控标准、结算确认等方面将客户风险等级划分为三个等级，即高风险、中等风险，低风险。第五条 高风险客户的分类标准 被其他公司认为具有高风险的客户。第六条 中风险客户分类标准 交易过程中多次达到风险提示，未按通知要求及时追加保证金，导致被强制平仓的立场，则未采取相关措施。被其他机构认定为中等风险水平的客户。第七条 低风险客户的分类标准 以前的信息发生变化时反洗钱风险提示，可以及时报告、更正和归档。第八条 公司应加强对高风险客户的关注，密切监控，及时报告可疑交易，每月进行复查；对于中风险客户反洗钱风险提示，公司应充分关注发现的可疑交易的资金流向和交易动态。交易应及时报告，每年进行复核；拥有低风险客户的公司应每年重新审查。第十条 公司在工作中应进一步加强反洗钱法律法规及相关制度的研究，在持续关注的基础上及时调整客户风险等级。瑞宇（上海）股权投资基金管理有限公司 2016年7月27日